Ethische Nachhaltigkeit und FinAnKo-Kriterien
Innerhalb des mittlerweile sehr großen Universums der nachhaltigen Geldanlage, gibt es viele unterschiedliche Ausrichtungen. Wir sind bereits auf einige -wie zum Beispiel auf Best-in-class oder impact-investing- eingegangen.
Auf dieser Seite wollen wir uns den FinAnKo-Kriterien und fünf ganz besonderen Fonds widmen. FinAnKo steht für die "Richtlinie ethische Geldanlagen", die 2017 von der österreichischen Bischofskonferenz beschlossen und 2019 ergänzt wurde. Die Richtlinie legt auf 16 Seiten dar, was unter den FinAnKo-Kriterien zu verstehen ist. Sie reichen von der theologisch-ethischen Grundlegung, über die ökonomische Grundlegung verschiedener Anlagevehikel -wie Fonds, Indexprodukte, Rohstoffe und andere Investitionen in Eigenkapital- bis zur Verbindung von Ökonomie und Ethik.
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Wie investieren die fünf SUPERIOR Fonds?
Seit 1989 hat Schelhammer Capital fünf ethisch nachhaltige Fonds mit sehr strenger Auslegung aufgelegt. Sie orientieren sich an den Kriterien "FinAnKo" und tragen den Fondsnamen Superior.
- SUPERIOR 1 Ethik Renten wurde im Mai 1989 emittiert und ist ein sortenreiner, aktiv gemanagter Rentenfonds, der global -also auch in Fremdwährungen- anlegt. Der Fonds ist ein § 8 Fonds der Offenlegungs-Verordnung.
- SUPERIOR 2 Ethik Mix wurde im Juli 1989 aufgelegt und ist ein aktiv gemangter gemischter Fonds, der zu maximal 50 % in Aktien nachhaltiger Unternehmen anlegt. Er nutzt die Chancen im Bereich Anleihen und Aktien global. Das Fondsmanagement wird dabei durch einen Ethikbeirat beraten, der aus Personen der Wirtschaft, Wissenschaft und Kirche zusammengesetzt ist. Geeignete Emittenten werden durch die Ratingagentur ISS ESG vorausgewählt. Der Fonds ist ein § 8 Fonds der Offenlegungs-Verordnung.
- SUPERIOR 3 Ethik wurde im November 1991 emittiert und ist ein aktiv gemanagter gemischter Fonds, der zu maximal 20 % in Aktien anlegt. Er nutzt die Chancen für Anleihen und Aktien weltweit. Der Fonds ist ein § 8 Fonds der Offenlegungs-Verordnung.
- SUPERIOR 4 Ethik Aktien wurde im August 1997 aufgelegt und ist ein aktiv gemangter, sortenreiner und globaler Aktienfonds. Das Fondsmanagement wird dabei durch einen Ethikbeirat beraten, der aus Personen der Wirtschaft, Wissenschaft und Kirche zusammengesetzt ist. Geeignete Emittenten werden durch die Ratingagentur ISS ESG vorausgewählt. Der Fonds ist ein § 8 Fonds der Offenlegungs-Verordnung.
- SUPERIOR 5 Ethik Kurzinvest wurde im Oktober 2006 emittiert und ist ein sortenreiner aktiv gemanagter Rentenfonds, der in kurzlaufende Anleihen weltweit investiert. Der Fonds ist ein § 8 Fonds der Offenlegungs-Verordnung.
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Wenn Sie das Thema "ethisch nachhaltige Geldanlage" interessiert, dann ist der beste Weg, der zu unseren Beraterinnen und Beratern im Private Banking.
Sie finden zu allen SUPERIOR-Fonds ausführliche Beschreibungen auf der Website der Security Kapitalanlagegesellschaft.
Die Fonds SUPERIOR 1-5 erfüllen die FinAnKo-Kriterien.
Ausschlusskriterien SUPERIOR Fonds 1-5
Die Definition strengster Ausschlusskriterien verhindert die Veranlagung in Branchen und Länder, deren Praktiken im Widerspruch zu Nachhaltigkeit und Ethik stehen. Die Ausschlusskriterien gelten nicht nur für das Unternehmen selbst, sondern erstrecken sich auch auf Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen.
Die Kriterien, die eine Investition in ein Unternehmen oder Staat unmöglich machen, werden unterschiedlich streng angewandt. Beachten Sie die Spalte ganz rechts und die Legende.
Hier kommen Sie zum Download der Ausschlusskriterien.
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Keine Toleranz
Ausschluss ab 2% Umsatzanteil
Ausschluss ab ≥ 10% Umsatzanteil
Ausschluss ab ≥ 5% Umsatzanteil
Ausschluss ab 10% und expansiver Atompolitik
Ausschluss ab ≥ 1% Umsatzanteil
Geschäftspraktiken
Menschenrechtsverletzungen
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten und Finan-zierungen von Kreditinstituten) gegen anerkannte Normen, Prinzipien und Standards zum Schutz der Menschenrechte (z.B. International Bill of Human Rights), die nachweislich oder mutmaßlich in erheblichem Maße missachtet wurden (z.B. Gewaltanwendung, Enteignung und Zwangs-umsieldung ohne Entschädigung oder Zerstörung von Lebensgrundlagen der Bevölkerung).
Arbeitsrechtsverletzungen
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten) gegen Prinzipien der ILO (Kinderarbeit, Zwangsarbeit, Diskriminierung oder Versammlungs- und Vereinigungsfreiheit) und Mindestarbeitsstandards (z.B. in den Bereichen Arbeitssicherheit und Gesundheit, Bezahlung und Arbeitszeit).
Kontroverses Umweltverhalten
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten und Finanzierungen von Kreditinstituten) gegen anerkannte Umweltstandards.
Kontroverse Wirtschaftspraktiken
Massive Verstöße im Bereich Korruption, Bilanzfälschung, Geldwäsche, Steuerhinterziehung und wettbewerbswidrigem Verhalten.
Menschenrechtsverletzungen
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten und Finan-zierungen von Kreditinstituten) gegen anerkannte Normen, Prinzipien und Standards zum Schutz der Menschenrechte (z.B. International Bill of Human Rights), die nachweislich oder mutmaßlich in erheblichem Maße missachtet wurden (z.B. Gewaltanwendung, Enteignung und Zwangs-umsieldung ohne Entschädigung oder Zerstörung von Lebensgrundlagen der Bevölkerung).
Arbeitsrechtsverletzungen
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten) gegen Prinzipien der ILO (Kinderarbeit, Zwangsarbeit, Diskriminierung oder Versammlungs- und Vereinigungsfreiheit) und Mindestarbeitsstandards (z.B. in den Bereichen Arbeitssicherheit und Gesundheit, Bezahlung und Arbeitszeit).
Kontroverses Umweltverhalten
Schwerwiegende Verstöße von Unternehmen (inkl. Lieferketten und Finanzierungen von Kreditinstituten) gegen anerkannte Umweltstandards.
Kontroverse Wirtschaftspraktiken
Massive Verstöße im Bereich Korruption, Bilanzfälschung, Geldwäsche, Steuerhinterziehung und wettbewerbswidrigem Verhalten.
Geschäftsfelder
Abtreibung
Produzenten/Vertrieb von Pharmazeutika und Gesundheitsdienstleister, die in diesem Bereich tätig sind.
Alkohol
Produzenten und Händler von hochprozentigem Alkohol
Atomenergie
Produzenten von Atomenergie
Uranbergbau
Dienstleistungen für die Kernkraftindustrie
Stammzellenforschung
Menschliche embryonale Stammzellen- und Klonforschung
Euthanasie
Betrieb von Unternehmen, in denen aktive Sterbehilfe zulässig ist (z.B. Kliniken)
Gewaltverherrlichende Videospiele
Entwicklung von gewaltverherrlichenden Videospielen
Glücksspiele
Betrieb oder Management von Wettaktivitäten und Glücksspielen
Gentechnik
Produzenten von gentechnisch verändertem Saatgut oder Tieren
Vertrieb von Lebensmitteln und Futtermitteln aus genetisch veränderten Pflanzen und Tieren
Verarbeitung von Agrarrohstoffen, die auf genetisch veränderten Organismen basieren
Gefährliche Substanzen
gemäß REACH Authorisation List (Verzeichnis der zulassungspflichtigen Stoffe der EU)
Pestizide
Produzenten von Pestiziden
Pornographie
Produzenten von pornographischen Inhalten
Händler
Rüstung
Produzenten und Händler von geächteten Waffensystemen (z.B. ABC-Waffen, Landminen)
Produzenten und Händler von konventionellen Waffen
Tabak
Produzenten von Tabakprodukten
Produzenten von Zubehör und Händler von Tabakprodukten
Tierversuche/ Tierschutz
Gesetzlich nicht vorgeschriebene Tests, Produzenten und Händler von Pelzen sowie Betreiber von Massentierhaltung
Verhütung
Produzenten von Verhütungsmitteln
Abtreibung
Produzenten/Vertrieb von Pharmazeutika und Gesundheitsdienstleister, die in diesem Bereich tätig sind.
Alkohol
Produzenten und Händler von hochprozentigem Alkohol
Atomenergie
Produzenten von Atomenergie
Uranbergbau
Dienstleistungen für die Kernkraftindustrie
Stammzellenforschung
Menschliche embryonale Stammzellen- und Klonforschung
Euthanasie
Betrieb von Unternehmen, in denen aktive Sterbehilfe zulässig ist (z.B. Kliniken)
Gewaltverherrlichende Videospiele
Entwicklung von gewaltverherrlichenden Videospielen
Glücksspiele
Betrieb oder Management von Wettaktivitäten und Glücksspielen
Gentechnik
Produzenten von gentechnisch verändertem Saatgut oder Tieren
Vertrieb von Lebensmitteln und Futtermitteln aus genetisch veränderten Pflanzen und Tieren
Verarbeitung von Agrarrohstoffen, die auf genetisch veränderten Organismen basieren
Gefährliche Substanzen
gemäß REACH Authorisation List (Verzeichnis der zulassungspflichtigen Stoffe der EU)
Pestizide
Produzenten von Pestiziden
Pornographie
Produzenten von pornographischen Inhalten
Händler
Rüstung
Produzenten und Händler von geächteten Waffensystemen (z.B. ABC-Waffen, Landminen)
Produzenten und Händler von konventionellen Waffen
Tabak
Produzenten von Tabakprodukten
Produzenten von Zubehör und Händler von Tabakprodukten
Tierversuche/ Tierschutz
Gesetzlich nicht vorgeschriebene Tests, Produzenten und Händler von Pelzen sowie Betreiber von Massentierhaltung
Verhütung
Produzenten von Verhütungsmitteln
Fossile Energieträger
Kohle
Förderung und Produktion von Kohle
Verarbeitung und Stromerzeugung
Erdöl
Förderung und Produktion von Erdöl
Raffinierung und Stromerzeugung
Fracking
Förderung fossiler Brennstoffe durch Fracking
Ölsande
Gewinnung und Verarbeitung
Erdgas
Förderung und Produktion von Erdgas
Kohle
Förderung und Produktion von Kohle
Verarbeitung und Stromerzeugung
Erdöl
Förderung und Produktion von Erdöl
Raffinierung und Stromerzeugung
Fracking
Förderung fossiler Brennstoffe durch Fracking
Ölsande
Gewinnung und Verarbeitung
Erdgas
Förderung und Produktion von Erdgas
Staaten
Arbeitsrechte
Staaten mit besonders schlechten Arbeitsbedingungen
Atomenergie
Atomenergieanteil am Primärenergieverbrauch
Atomwaffen
Besitz von Atomwaffen laut SIPRI
Autoritäres Regime
Einstufung laut Freedom House als "nicht frei"
Biodiversität
Nichtratifizierung des Biodiversitätsabkommen der UN
Euthanasie
Aktive Sterbehilfe zulässig
Geldwäsche
Einstufung als "nicht kooperativ" laut OECD
Kinderarbeit
Staaten, in denen Kinderarbeit weit verbreitet ist
Klimaschutz
Nicht-Ratifizierung des Kyoto Protokolls
Nicht-Ratifizierung des Pariser Übereinkommens
Korruption
Korruptionsindex (CPI) < 50
Menschenrechte
Staaten mit massiv eingeschränkten Menschenrechten
Militärbudget
Besonders hohes Militärbudget (Militärausgaben/ BIP)
Presse- und Meinungsfreiheit
Staaten mit massiven Einschränkungen
Todesstrafe
Todesstrafe nicht völlig abgeschafft
Vereinigungsfreiheit
Starke Einschränkungen von insb. Versammlungen und gewerkschaftlicher Organisation
Arbeitsrechte
Staaten mit besonders schlechten Arbeitsbedingungen
Atomenergie
Atomenergieanteil am Primärenergieverbrauch
Atomwaffen
Besitz von Atomwaffen laut SIPRI
Autoritäres Regime
Einstufung laut Freedom House als "nicht frei"
Biodiversität
Nichtratifizierung des Biodiversitätsabkommen der UN
Euthanasie
Aktive Sterbehilfe zulässig
Geldwäsche
Einstufung als "nicht kooperativ" laut OECD
Kinderarbeit
Staaten, in denen Kinderarbeit weit verbreitet ist
Klimaschutz
Nicht-Ratifizierung des Kyoto Protokolls
Nicht-Ratifizierung des Pariser Übereinkommens
Korruption
Korruptionsindex (CPI) < 50
Menschenrechte
Staaten mit massiv eingeschränkten Menschenrechten
Militärbudget
Besonders hohes Militärbudget (Militärausgaben/ BIP)
Presse- und Meinungsfreiheit
Staaten mit massiven Einschränkungen
Todesstrafe
Todesstrafe nicht völlig abgeschafft
Vereinigungsfreiheit
Starke Einschränkungen von insb. Versammlungen und gewerkschaftlicher Organisation