Vermögensverwaltung: Die hohe Kunst der Geldvermehrung
Vermögensverwaltung - Professionelles Asset Management
Bei der Vermögensverwaltung bzw. dem Asset Management richten wir uns -wie bei der Vermögensberatung- nach Ihren Zielen. Dabei liegen der Kapitalerhalt genauso in unserer Natur wie die Vermehrung des Vermögens durch geschicktes und regelbasiertes Asset Management. Wir meistern den Spagat zwischen Sicherheit und Ertrag seit langer Zeit zuverlässig.
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Unkompliziert für Sie zur ausgezeichneten Vermögensverwaltung
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- Gemeinsames Erarbeiten Ihrer aktuellen Situation und Ziele
- Präsentation Ihres persönlichen Anlagevorschlags
- Umsetzung des Anlagevorschlags in Ihr persönliches Portfolio
- Laufende Beobachtung und Berichterstellung
Unsere Stärken für Ihre Performance
In unserer Vermögensverwaltung nutzen wir Aktien und Anleihen. Das ist kostengünstig und transparent.
Eine unabhängige Entscheidung und eigenes Research zeichnen uns aus.
Unser Management-Team hat mehr als 50 Jahre Erfahrung in der Auswahl und Bewertung von Aktien und Anleihen.
Die Ergebnisse der Vermögensverwaltung sind mit Echtdaten seit 2014 nachvollziehbar.
Seit Start der Vermögensverwaltung 2014 ist das Team unverändert.
Unsere Entscheidungen bei der Veranlagung sind nachvollziehbar und transparent.
Wir haben ein spezielles Qualitäts-Scoring entwickelt.
Wir lassen uns nicht durch Investmentstrategien wie Value oder Growth begrenzen.
Wir investieren in Qualität. Bei Aktien und Anleihen.
Professionelles und regelbasiertes Asset Management.
Wie funktioniert die Vermögensverwaltung von Schelhammer Capital?
Das Wissen und die Erkenntnisse der gesamten GRAWE Bankengruppe werden auch für Ihren Ertrag im Asset Management angewendet. Spezielles Wissen wie E-Fixis, Faktoranalyse, Gleichgewichtung, Rebalancing und vieles mehr, nutzen wir in der Vermögensverwaltung des Private Banking wie im Asset Management für institutionelle Anleger.
Wir achten darauf, dass Sie in der Assetklasse Aktien neben Global Brands auch in Global Innovators und in Emerging Leaders investiert sind. Dabei nutzen wir verschiedene Aktienmärkte weltweit.
Die Diversifikation auf erstklassige Staats-, Unternehmens- und Emerging Markets Anleihen ist in den Verwaltungen von Schelhammer Capital seit Jahren gegeben. Und immer stehen Ihre Bedürfnisse im Vordergrund.
Sie bestimmen beispielsweise anhand Ihres Sicherheitsbedürfnisses oder Ihrer Ertragsvorstellung wesentlich die Route zum Ziel.
Sie bestimmen wie hoch Ihre Aktienquote sein soll. Wir setzen sie mithilfe dieser Investment-Bausteine um. Dabei kann Ihre Vorgabe in 10%-Schritten erfolgen. Die Mindestaktienquote beträgt 10 Prozent.
Ferner kann die Assetklasse Private Equity als weiterer Baustein und Diversifikation zur Vermögensverwaltung hinzugefügt werden.
Mit unserer kostenlosen und unverbindlichen Vermögensstrategieberatung -als Teil der Anlageberatung- legen wir mit Ihnen gemeinsam Ihren Weg fest. Danach können Sie uns als Ihren Chauffeur sehen, der Sie zum Ziel bringt. Steigen Sie ein, nehmen Sie Platz und genießen Sie die Reise ans Ziel. Sollten Sie zwischenzeitlich vom Weg abweichen wollen, sprechen wir darüber.
Ihr perfekter Berater findet Ihren Weg und hält Sie in der Spur.
Fünf Maxime für Ihren Anlageerfolg
- Das Beste aus allen Welten
Um am globalen Wachstum zu partizipieren, investieren wir weltweit in die aussichtsreichsten Unternehmen und solidesten Schuldnern. Wir achten dabei auf die Vermeidung von Klumpenrisiken und streuen das Portfolio breit.
- Investieren. Nie spekulieren
Hinter jedem Investment steht eine klare Strategie. Wir investieren nach dem Motto „Wissen statt wetten“. Wir laufen niemals spekulativen Anlagetrends hinterher.
- Bedingungslose Qualität
Auf wissenschaftlich fundierter Basis wählen wir hochqualitative Unternehmen mit erfolgsversprechendem wirtschaftlichem Ausblick und Anleihen guter und bester Bonität an den wichtigsten Handelsplätzen der Welt.
- Proaktives Handeln
Wir setzen auf langfristiges Kapitalwachstum und versuchen Schwankungen auszugleichen. Risiken werden proaktiv gesteuert. Denn gutes Risikomanagement erfolgt vor der Krise.
- Liquidität zu jeder Zeit
Manchmal muss es schnell gehen, um die besten Chancen ergreifen zu können oder plötzlich auftauchende Risiken schnell abzufedern. Dafür braucht es Liquidität. Wir investieren in marktbreite Titel, für die es ausreichend Handelsvolumen gibt. Nur so bleibt Ihr Geld immer verfügbar.
Welchen Vorteil hat eine professionelle Vermögensverwaltung durch Schelhammer Capital?
Unsere Vermögensverwalter haben Wissen und Zugang zu einer Vielzahl an Finanzinstrumenten, um Sie ans Ziel zu bringen. Wir investieren kostengünstig in Einzeltitel und vermeiden damit Kostenkaskaden.
Einer der größten Vorteile an Einzelinvestments ist, dass die exakte Struktur des Portfolios jederzeit bekannt und flexibel anpassbar ist.
Die zwei wesentlichen Assetklassen in der Vermögensverwaltung von Schelhammer Capital sind die klassischen Anlageklassen Anleihen und Aktien.
Im Bereich der Aktien unterscheiden wir drei Kategorien:
- Global Brands: sie bilden das Fundament im Bereich Aktien. Hier investieren die Asset Manager in die stabilsten und wertvollsten Unternehmen der Welt. Die Global Brands stellen den Kern der Aktienbeteiligungen dar. Es sind Unternehmen, die sich aufgrund ihrer Marktführerschaft und globalen Präsenz als stabil erweisen und auch dann solide Erträge generieren, wenn sie am meisten benötigt werden, nämlich in schwierigen Marktphasen.
- Global Innovators: in diesem Sektor investieren die Vermögensverwalter Ihr Vermögen in Unternehmen, die sich mit den globalen Herausforderungen -Megatrends- unserer Zeit beschäftigen: demografischer Wandel, Urbanisierung, technischer Fortschritt -zB künstliche Intelligenz- und begrenzte Ressourcen.
- Emerging Leaders: unsere Asset Manager identifizieren vor dem Hintergrund der aufstrebenden Wirtschaftsnationen die Global Brands von morgen.
Aktien kaufen bedeutet: denken wie ein Unternehmer
Wir sehen Aktien als Unternehmensbeteiligungen. Wir erwerben gute Geschäftsmodelle zu einem guten Preis und geben ihren Investments dann die nötige Zeit, damit sie ihre wachsende Ertragskraft entfalten können.
Auch bei Anleihen: Qualität, Qualität, Qualität
In allen Segmenten steht bei unseren Vermögensverwaltern die Qualität der einzelnen Investment im Vordergrund. Das Asset Management von Schelhammer Capital ist hochwertig, zukunftsorientiert und flexibel.
Sind Sie schon bereit, Ihren perfekten Berater kennen zu lernen oder wollen Sie weiterlesen?
Im Bereich der Anleihen unterscheidet das Asset Management ebenfalls drei verschiedene Kategorien:
- Staatsanleihen, staatsnahe Konzerne: Unsere Vermögensverwalter wissen, dass Anleihen mit bester und sehr guter Bonität die Entwicklung der Portfolios und damit Ihres Vermögens stabilisiert.
- Unternehmensanleihen: Historisch wies diese Assetklasse geringere Wertschwankungen (Volatilität) auf als Staatsanleihen. Sie ermöglichen außerdem attraktive Zusatzerträge im Niedrigzinsumfeld. Deshalb setzen wir sie zur Steigerung Ihres Vermögens ein.
- Schwellenländeranleihen: Viele Schwellenländer -Emerging Markets- sind deutlich geringer verschuldet als die Industrienationen. Zusätzlich wird ihr Anteil an der globalen Wirtschaftsleistung regelmäßig unterschätzt. Sie ermöglichen ebenfalls attraktive Zusatzerträge im Niedrigzinsumfeld.
Anleihen höchster Bonität sind alternativlos
Im Segment der Anleihen stehen die Qualität der Schuldner im Vordergrund. Der zweite wesentliche Aspekt ist die Liquidität der jeweiligen Anleihen. Auch in Krisenzeiten muss der Großteil der Anleihen handelbar sein.
Warum sind Anleihen als Beimischung zu einem Aktienportfolio vor dem Hintergrund starker Wertschwankung so wichtig?
Sie sehen anhand der drei Krisen-Beispiele unten, wie sich die, oft als sicheren Häfen bezeichneten, US-Treasury und deutsche Staatsanleihen entwickelt haben. Sie zeigen eine starke Widerstandsfähigkeit und Performance in besonders schwierigen Aktienjahren.
Quelle: baha - the information company & eigene Darstellung, Dot-Com-Blase: 10.01.2001 – 14.03.2003; Globale Finanzkrise: 15.06.2007 – 06.03.2009; COVID-19 Krise: 19.02.2020 – 23.03.2020. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Das Asset Management sichert zudem situativ und systematisch Währungen ab.
Welche Risiken hat die professionelle Vermögensverwaltung?
Die professionelle Vermögensverwaltung zeichnet sich -auch- durch eine hohe Diversifikation und geringe Korrelation der Einzeltitel untereinander aus. Dabei nimmt sie Rücksicht auf Ihre persönliche Situation und Wünsche. Trotzdem bleiben typische Risiken der Kapitalanlage -zumindest teilweise- erhalten. Risiken der Assetklassen "Anleihe" und "Aktie" sind z.B.:
- Bonitätsrisiko
- Kursrisiko
- Liquiditätsrisiko
- Währungsrisiko
Eine professionelle Vermögensverwaltung kann nicht alle Risiken, die mit der Geldanlage entstehen, ausschalten. Trotz sorgfältiger Auswahl der Aktien und Anleihen kann aufgrund der Wertschwankung ein zumindest temporärer Verlust nicht ausgeschlossen werden. Gleichwohl kann die Vermögensverwaltung teure Überraschungen des Kapitalmarktes reduzieren, indem sie zum Beispiel stark diversifiziert - das Risiko also auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen, Währungen, Laufzeiten kurz-, mittel- und längerfristig usw. verteilt.
Sprechen Sie in einem kostenlosen Termin mit Ihrem Berater über Chancen und Risiken. Bauen Sie Ihre persönliche Vermögensstrategie.
Wie hoch ist die Mindestanlage?
Die Untergrenze für ein Investment in unsere optimierte und aktive Vermögensverwaltung beträgt 300.000 Euro. Dabei müssen Sie nur eine einzige Quote bestimmen; Sie sagen uns, wie hoch der Anteil an Aktien sein soll. Diesen können Sie in 10 Prozentschritten frei wählen.
Sollte sich die Aktienquote durch Kursbewegungen verändern, wird das Verwaltungsteam ohne Ihr Zutun, die Quoten durch Rebalancing wieder in die von Ihnen gewünschte Größenordnung bringen. Ihr Vorteil: sehr einfach, genau und wenig zeitintensiv für Sie. Darüber hinaus haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihre gewünschte Aktienquote -erneut in 10 Prozentschritten- ohne Kosten zu erhöhen oder verringern. Die Mindest-Aktienquote beträgt 10 %.
Eine zusätzliche Investition in die bestehende Vermögensverwaltung ist ab 10.000 Euro möglich. Ebenso ist es Ihnen möglich, die investierte Summe zu verringern ohne den Vertrag zu kündigen.
Sollten Sie eine individuelle Vermögensverwaltung mit “Ihren” Einzeltiteln wünschen, ist ein Vermögen von mindestens € 1.500.000 erforderlich, um eine ausreichende Streuung zu gewährleisten.
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Was kostet eine professionelle Vermögensverwaltung bei Schelhammer Capital?
Mit dem Aktienanteil steigt der Aufwand für das Research durch die Asset Manager -Vermögensverwalter-. Abhängig von der Aktienquote beträgt die Gebühr für die Vermögensverwaltung mit den bewährten Investment-Bausteinen von Schelhammer Capital zwischen 1 und 2,5 Prozent p.a..
Sie werden vor Abschluss genau darüber informiert. Tatsächlich sollten Sie gestiegene absolute Verwaltungskosten positiv sehen. Es bedeutet nämlich, dass die Vermögensverwalter -Asset Manager- erfolgreich Ihr Vermögen vermehrt haben. Wir verdienen, wenn Sie profitieren.
Interessiert an der hohen Kunst der Geldverwaltung durch Schelhammer Capital? Vereinbaren Sie einen kostenlosen und unverbindlichen Termin in einem unserer Standorte. Unsere Beraterinnen und Berater im Private Banking freuen sich auf Sie.
Übrigens: Der Kern des Verwaltungsteams ist seit vielen Jahren unverändert. Kontinuität und Verlässlichkeit sind auch im Bereich "Vermögensverwaltung" ein wertvolles Gut.
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